如果你也是指數投資 (Index Investing) 、長期投資的實踐者，大概也經歷過這段過程：
每個月底登入券商，把 VT、VTI 或 BND 的股數和淨值抄下來，填進那個已經維護了好幾年的 Excel 表格裡。雖然 Excel 功能強大，但不每次要手動拉公式、檢查有沒有參照錯誤，或者想用手機快速看一下目前資產佔比時，Excel 的體驗真的說不上方便。
市面上雖然有不少資產追蹤軟體（如 Wealthfolio），但它們多半採用「本地端 App」設計，換台電腦或想跨裝置同步時總是比較麻煩；不然就是功能太複雜，塞滿了個股財報和加密貨幣資訊，對只需要專注在「資產配置」的投資人來說，干擾太多。
這就是開發 Ascent Portfolio 的初衷 —— 一個免安裝、雲端同步，專注於紀錄投資歷程、資產配置與再平衡的工具。
為什麼你需要 Ascent Portfolio？
這款工具的設計核心只有一個：「讓長期持有變得更輕鬆」。我們將它與常見的紀錄方式做了一個簡單對比：
| 特色 | Ascent Portfolio | Excel / Google Sheets | 本地端記帳軟體 (如 Wealthfolio) |
|---|---|---|---|
| 使用方式 | 網頁版 (免安裝) | 通用表格 | 需下載安裝 App |
| 跨裝置同步 | ✅ 自動即時同步 | ⚠️ 手機操作不易 | ⚠️ 通常需付費或手動設定 |
| 再平衡功能 | ✅ 內建自動建議 | ❌ 需手動寫公式 | ❌ 大多僅能「紀錄」無法「建議」 |
| 上手難度 | ⭐ 低 | ⭐⭐⭐ 高 (需自己拉函數) | ⭐⭐ 中 |
Ascent Portfolio 採用 SaaS 雲端架構，你不需要處理繁瑣的 iCloud, Google Drive 或 Dropbox 同步設定。無論是在公司的 Windows 電腦、家裡的 MacBook，還是通勤路上的 iPhone，只要打開瀏覽器，你的資產數據永遠是最新的。
功能導覽：你的投資自動化儀表板
接下來，介紹 Ascent Portfolio 的功能，以及如何協助你管理資產。
市場與標的支援 (Markets & Assets)
市場與標的支援 (Markets & Assets)
- 美股市場 (US Market)： 支援 NYSE、NASDAQ 上市之所有股票與 ETF (如 VT, VTI, BND, VOO 等)。
- 台股市場 (TW Market)： 支援台灣證券交易所 (TWSE) 與櫃買中心 (TPEx) 之上市櫃股票與 ETF (如 0050, 006208)。
- 現金資產 (Cash)： 支援紀錄閒置現金部位，納入總資產配置計算。
幣別與匯率 (Currency & FX)
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- 多幣別交易紀錄： 支援以 美金 (USD) 或 台幣 (TWD) 輸入交易紀錄。
- 基準貨幣切換 (Base Currency)： 儀表板可統一以台幣或美金顯示總資產價值。
- 自動匯率換算： 系統自動抓取最新匯率，將外幣資產換算為基準貨幣價值，無需手動計算。
儀表板 (Dashboard)
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- 總資產概況： 顯示當前投資組合總淨值 (Net Worth)。
- 即時損益監控： 自動更新最新市價，顯示今日損益 (Daily P&L) 與總報酬率。
- 市場數據串接： 自動抓取美股/台股 ETF 與個股最新報價，無需手動更新股價。
持倉管理 (Portfolio)
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- 交易紀錄 (Transaction Log)： 支援買入 (Buy)、賣出 (Sell) 紀錄，並可記錄現金股息。
- 平均成本計算： 系統自動計算持有標的之平均成本 (Avg. Cost) 與未實現損益。
- 多市場支援： 支援美股 (如 VT, VTI, BND) 及台股標的代碼輸入。
資產配置與再平衡 (Allocation & Rebalancing)
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Rebalancing (Desktop)
Rebalancing (Mobile)
- 資產配置圓餅圖 (Allocation Pie Chart)： 依「資產類別」或「個別標的」檢視分佈佔比。
- 資產配置設定： 可自訂理想的股債比例或個別標的權重 (Target Allocation)。
- 偏離度監測： 視覺化顯示目前配置 (Actual) 與目標配置 (Target) 的差距。
- 交易建議計算機： 自動計算並建議需買入或賣出的具體股數，以回歸目標比例。
深度報表 (Reports)
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- 資產成長曲線 (Net Worth Chart)： 資產淨值隨時間變化的歷史走勢圖。透過這條往右上方爬升的曲線，你能過濾掉單日的市場雜訊，清楚看見資產隨著時間「拾階而上」的趨勢。
- 自訂區間篩選： 支援查看特定時間段（如 YTD、近一年、自訂日期）的績效。
- 區間淨值變化 (Net Worth Change) & 現金股息統計 (Dividends) & 已實現損益 (Realized P&L)
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結語：用 Vibe Coding 打造的溫暖工具
開發這個工具，是因為我相信投資理財最珍貴的，不是瞬間暴富，而是看著資產慢慢長大的過程。
指數投資是一場漫長的登山，我們常在日復一日的波動中忘了自己走了多遠。Ascent Portfolio 的存在，就是為了幫你記錄下這段旅程的每一個里程碑。當你回頭看著那條名為「Ascent」的曲線隨著歲月拾階而上，那種看見耐心與紀律被具象化的感動，才是讓我們能安心抱緊、走得更遠的關鍵。
目前網站正在 公開測試 (Open Beta) 階段，所有的核心功能都是免費開放的。如果你也受夠了維護 Excel，或者正在尋找一個更純粹的指數投資工具，歡迎現在就來試試看。