開始使用 AscentPortfolio

AscentPortfolio 是一個專業的投資組合追蹤工具。為了讓系統能精確計算您的績效與資產配置，我們設計了一套清晰的運作邏輯。

核心概念：資產與交易

在使用之前，請先理解系統的設計核心：

1. 資產 (Asset)：這是您的「投資容器」或「帳戶」。例如：您的台股證券戶、美股帳戶、或是某個特定的銀行儲蓄帳戶。
   • 投資項目 (Investment Items)：在資產容器內，您可以持有具體的投資標的（如 AAPL 股票、0050 ETF）。
2. 負債 (Liability)：這是您的「欠款」或「債務」。例如：房貸、信貸、質押等，（我們建議紀錄和投資及資產有關的項目，而非持續變動的信用卡費等）。系統會將負債從您的總資產中扣除，以計算出正確的 淨資產 (Net Worth)。
3. 交易 (Transaction)：這是發生在資產或負債內的「活動」。例如：買入股票、償還貸款、領取配息。

🌟 重要流程： 您必須 先建立資產，系統才知道這筆交易屬於哪一個帳戶，並進而計算該資產的成本與報酬。

第一步：建立您的資產 (Assets)

在記錄任何買賣之前，請先定義您的資產類型。

1. 到側邊欄的 「我的資產」 (Assets) 頁面。
2. 點擊 「新增資產」 (Add Asset)。
3. 根據您的需求選擇類型：
   • 一般股票 (Equity)：輸入股票代碼（如 AAPL, 2330.TW），系統會自動連結市場數據源獲取即時價格。
   • 現金 (Cash)：用於記錄您的銀行活存、定存或是備用金。
   • 負債 (Liability)：用於記錄您的負債項目。
4. 設定初始狀態：建立資產或負債本身並不代表您擁有數量。這只是一個「空容器」，準備好接收後續的交易指令。

第二步：記錄您的交易 (Transactions)

有了資產容器後，您就可以記錄實際的資金流動了。

1. 前往 「交易紀錄」 (Transactions) 頁面。
2. 點擊 「新增交易」 (Add Transaction)。
3. 選擇對應資產：從選單中選擇您在第一步建立的資產。
4. 輸入成交資訊：
   • 買入 (Buy)：增加持股數量。
   • 賣出 (Sell)：減少持股數量。
   • 配息 (Dividend)：增加現金流，但不影響持股數。
5. 手續費與稅金：請務必填寫相關費用，系統會自動將其計入 平均成本 (Average Cost) 中。

第三步：查看運作流程 (The Workflow)

系統的運作邏輯如下圖所示：

1. 資料輸入：您手動輸入「交易」。
2. 後台計算：系統根據每筆交易的日期與價格，計算出您的「平均成本」與「累積損益」。
3. 即時報表：在 「報表」 (Report) 頁面，您可以即時看到資產佔比 (Allocation) 與歷史價值變化 (History)。

為什麼資料沒有即時更新？

如果您剛更新完交易卻沒看到變化，請理解以下原則：

• 報價延遲與供應商限制：市場數據源 (Market Data Provider) 通常會有 15-20 分鐘的延遲。重新整理按鈕會嘗試從系統端抓取最新資料，但若 原始數據供應商尚未更新內容，您看到的數據將保持不變。這並非系統故障，而是金融數據分發的正常特性。
• 本站的價值核心：AscentPortfolio 並非即時交易軟體。我們的核心價值在於協助您進行 長期歷史紀錄追蹤、資產配置分析 以及 淨值成長導航。我們建議您專注於週級或月級的趨勢，而非分鐘級的報價閃動。

若您在操作上有更多疑問，請參考 常見問題 (FAQ) 頁面。